案例简介:金融机构擅自设立分支机构引发的问题。

2002年9月，某信用社为扩大业务，经信用社领导集体讨论决定，未经有关主管部门批准，在当地设立分支机构。同年9月起，该信用社在当地一个区租用办公场所、购买办公设备并雇用相关工作人员，为其分支机构做准备。到2003年2月，新分行的筹建工作基本完成，2003年4月，分行正式开业。截至2003年7月，该分行已吸收存款500多万元，发放贷款200多万元。同年8月初，相关主管部门发现并制止了这一违法情况，并向公安机关报案。

法院判决:金融机构擅自设立分支机构，构成设立金融机构罪。

法院经审理认为，该信用社经信用社领导集体讨论决定，未经主管部门批准，擅自在当地设立分支机构，已构成擅自设立金融机构罪，判处该信用社罚金50万元。该信用合作社的社长被判处一年监禁，缓刑一年。

律师说法:合法金融机构擅自设立分支机构应如何承担责任？

在我国，金融机构除商业银行外，还包括证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、农村信用社、城市信用社、企业集团财务公司以及华侨和外资在我国设立的金融机构。

本案信用社虽属于合法金融机构，但其分支机构的设立属于未经相关主管部门批准的“擅自设立”，且非法经营数额巨大，故法院以擅自设立金融机构罪对其定罪处罚。但从刑事政策来看，“对于商业银行等依法取得经营主体资格的金融机构，为拓展储蓄业务网点，未经有关主管部门批准设立分支机构，或者依法设立的期货经纪公司未经批准设立营业部等。，根据《商业银行法》或《期货交易管理暂行条例》的有关规定，可以给予行政处罚，但不能认定为擅自设立金融机构，追究刑事责任。