金融诈骗罪与其他经济类犯罪有相同之处，但也有其自身特性，往往涉及很多金融类专业知识，具有极强的隐蔽性，取证难度非常大，导致报案后迟迟不能立案。


本期将从以下几个方面进行阐述：

（一）立案标准：一般诈骗罪与盗窃罪相同，经济诈骗罪如集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗等见《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》如下规定：

第十五条　公安机关接受涉嫌经济犯罪线索的报案、控告、举报、自动投案后，应当立即进行审查，并在七日以内决定是否立案；重大、疑难、复杂线索，经县级以上公安机关负责人批准，立案审查期限可以延长至三十日；特别重大、疑难、复杂或者跨区域性的线索，经上一级公安机关负责人批准，立案审查期限可以再延长三十日。上级公安机关指定管辖或者书面通知立案的，应当在指定期限以内立案侦查。人民检察院通知立案的，应当在十五日以内立案侦查。

第十六条　公安机关接受行政执法机关移送的涉嫌经济犯罪案件后，移送材料符合相关规定的，应当在三日以内进行审查并决定是否立案，至迟应当在十日以内作出决定。案情重大、疑难、复杂或者跨区域性的，经县级以上公安机关负责人批准，应当在三十日以内决定是否立案。情况特殊的，经上一级公安机关负责人批准，可以再延长三十日作出决定。

第十七条　公安机关经立案审查，同时符合下列条件的， 应当立案：

1、认为有犯罪事实；

2、涉嫌犯罪数额、结果或者其他情节符合经济犯罪案件的立案追诉标准，需要追究刑事责任；

3、属于该公安机关管辖。

从以上标准来看，认定犯罪事实是能否立案的关键所在。一般会从当事人报案所提供的报案材料及相关聊天记录、转账记录证据、口供等方面决定是否受理，拿到受案回执才表示正式受理进行侦查，根据侦查情况确定是否立案。一般当事人都为首次受骗，没什么报案经验，准备不充分匆忙报案，导致案件无法受理或来回反复耽误时间进程。建议找专业金融案件律师或金融服务机构进行咨询。


（二）金融诈骗案例：

长沙W女士在网上跟着”xx期货专家李老师”在网上开的直播间学习，经过大概一个多月的观察学习，发现这位“老师”很厉害，很多群友也说跟着老师赚了不少，晒出各自盈利的截图、还有经常参加活动讲课照片，周末还去敬老院看望孤寡老人。这让W女士开始慢慢认为这是位很专业又有爱心的成功人士，值得敬仰信赖。有一天在直播间说，最近有一次千载难逢的赚钱机会，大盘行情会猛涨。为了感谢粉丝，他自己拿出300W资金有愿意跟着老师赚一把的跟上，抓住这个机会赚够养老金肯定没问题，甚至几代人都够花了。每人准备60w开户，只有6个名额，仅限当天8点之前。就这样糊里糊涂就入资加入了，可是好景不长，没几天老师说是没把握住亏光了，下次再带大家。

此刻W女士感觉是被忽悠受骗了，一下子不知所措赶紧找那位“老师”理论让归还她的钱，“老师”以各种理由说已经亏进去了，他自己也进去300W问谁要去？后来信息也不回微信也不接了。这时候W女士也慌了，急忙去报案，当时就录了口供，但是相关证据线索没准备齐全，来回跑几趟终于受理了。过了一个多礼拜再去问还没有立案，说是查到转账账户并非骗子本人，错过了时机资金已经跑掉了，找回来希望不大，不予继续立案侦查。至今W女士的被骗资金还没找回。

（三）案件解析：本案W女士被骗后准备不足，耽误最佳时机没能冻结骗子账户，再有就是被骗后急于与骗子理论，导致线索中断为后期查证带来困难。如果能及时发现准备充分方式方法恰当的话是完全可能追回被骗资金的。

本期就为大家讲到这里，有关金融诈骗的相关问题请关注咨询。


金融防骗小贴士：涉案金额超过多少可以报案？
根据刑法第266条的规定，诈骗公私财物，数额较大的，应当立案。根据《最高人民法院关于诈审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》：1、个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”。2、个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”。3、个人诈骗公私财物20万元以上的，属于“数额特别巨大”。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪”情节特别严重“的一个重要内容，但不是唯一情节。《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。