1.平台及其关联方参与债权转让、操控出借人 2.违法资金流向。平台逃避存管银行体系，出借人资金流入的银行收款账户并无合法支付结算牌照，非法从事资金支付结算业务（虚拟支付结算业务、二次清算业务）等。例如：保险、小贷公司、房地产、车辆交易、数码批发、电信网络等第三方公司。违反《非金融机构支付服务管理办法》第三条、第四条及《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条。 3.资金及平台涉嫌篡改标的数据 4.违规经营。地方金融监管部门未备案情况下运营至今。违反《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》第三十三条、广东省金融办《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》第二十五条。 5.自行在电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目，违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条第（四）项。