2025年6月中下旬，多地警方接到多起利用短视频平台引流，进而实施“代付开店”或“刷单返利”的诈骗报案。诈骗分子在抖音、微博等社交平台发布“零基础开店”、“轻松挣外快”等诱人广告，受害人点击链接或添加企业微信后，被“专业客服”一对一指导下载第三方APP。
以受害人贾某为例，他在抖音看到理财直播后添加客服，在指导下多次在平台充值，并按照对方要求通过购买京东购物卡、邮寄黄金、境外汇款等极其隐蔽的方式进行转账，最终被骗27.5万元。另一名受害人彭某在抖音购买手套后咨询客服，被引导至虚假网址注册开店，客服谎称需充值购货再卖出获利，彭某通过支付宝扫码和购买京东E卡汇款，被骗7.1万元。
警方指出，此类诈骗手法中，“实物洗钱”已成为近期诈骗资金转移的新特征。诈骗分子为了规避银行对大额异常资金的线上风控拦截，诱导受害人将资金转化为高流通性、易变现的实物（如黄金、购物卡）并邮寄至指定地点，或者通过境外汇款转移赃款。这不仅增加了受害人追回损失的难度，也给警方的资金溯源和打击工作带来了巨大挑战。
解读与防骗忠告：
“实物洗钱”是诈骗分子规避监管的新手段。防骗忠告：任何要求购买黄金、购物卡并邮寄，或通过境外汇款进行“投资”“刷单”的行为，100%是诈骗。正规开店、理财绝不会要求以实物形式转移资金。切勿贪图“零基础高收益”，遇到此类要求立即停止操作并报警。保护好个人信息，不点击陌生链接。


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