2025年6月，国家金融监督管理总局深圳监管局公布了一张针对城商行的大额罚单。江苏银行深圳分行因“贷款业务管理不到位”、“未按规定使用会计科目”以及“保证金来源不合规”三项违规事项，被处以罚款200万元，并没收违法所得16.43万元，合计罚没金额超216万元。
这是6月内全国城商行体系收到的处罚金额最高的一张罚单，凸显了监管部门对信贷资金流向及财务合规性的严格审查。贷款业务管理不到位一直是银行业违规的重灾区，部分银行在贷前调查、贷时审查和贷后检查环节流于形式，导致信贷资金被挪用或违规流入限制性领域。
与此同时，6月份全国金融机构共收到158笔监管处罚事项，罚款总金额约8245万元，数量和金额较上月大幅增加。其中金额最大的5张罚单中有4张来自国家金融监管总局，涉及政策性银行、理财公司、财险公司和资产管理公司，总额达到3619万元。违规类型高度集中在保险业务数据造假、银行业务贷款“三查”不到位及政策性银行超授信发放等核心风控领域，彰显了监管“长牙带刺”、从严执法的坚定决心。
提示：
银行违规往往伴随着信贷资金被挪用或流入非法领域。防骗忠告：消费者在办理贷款时，务必通过银行官方网点或正规APP申请，切勿轻信“内部渠道”“包装资质”等非法中介。同时，贷款资金必须按约定用途使用，严禁流入股市、楼市等限制性领域。如发现银行工作人员有违规操作或索要回扣，应及时向监管部门举报。


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