【案件详细还原】

时间与地点：2025年4月7日，中国广州南沙。

案件经过：

长期在民生银行南沙分行进行积存金投资的贵宾客户王女士，经朋友介绍接触到一个名为“巨豪金業”的平台。该平台客服声称可以进行黄金积存，并且拥有“可提前交易时间”的特殊权限。在对方持续的热情推销和心理攻势下，王女士逐渐放松了警惕。4月7日，她按照客服指引，准备将7万美金转入对方指定的一个个人香港账户。

就在交易即将完成的千钧一发之际，民生银行南沙分行的异常交易监测模型触发了红色预警。工作人员第一时间致电王女士，面对起初并不以为意、坚信这是“正常黄金投资”的王女士，工作人员耐心盘问：对方平台是否有正规金融牌照？为何要求将巨额资金转入个人账户而非对公托管账户？所谓的“提前交易”是否符合市场规则？

最终结果：在工作人员逐一剖析此类诈骗“以高收益为诱饵、最终收款多为个人或境外账户”的特征后，王女士猛然惊醒，立即拦截了这笔资金并向反诈中心核实。事后，王女士专程向银行赠送了锦旗，7万美金得以完璧归赵。

【防骗提醒】

任何承诺“稳赚不赔”、“提前交易”或要求将资金转入个人账户、境外账户的非正规投资平台，极大概率是诈骗陷阱。在进行大额转账前，务必核实平台的正规金融牌照，遇到可疑情况多向银行工作人员或警方咨询。