在上海银行收到的两张罚单中，其中一张大多与EAST数据质量和提交问题有关。主要包括银行不良贷款余额数据提交偏差、保理融资业务余额EAST数据、贷款资本EAST数据、质押价值EAST数据、股权投资业务EAST数据、投资资产管理产品业务EAST数据、其他担保业务EAST数据、控制标准化数据与客户风险系统数据偏差、EAST系统“个人客户关系信息”表等问题。

另一张罚单主要与业务违规有关，主要包括银行非法销售大额存款、委托贷款非法购买财务管理、非法向委托贷款人收取手续费、封闭产品投资非标准化资产停止日晚于商品期满日等问题。

上海银行表示：处罚发生在2017年至2021年。银行高度重视，及时推进改进措施的实施，按规定追究相关责任人，采取完善制度，优化管理流程，继续加强内部控制建设和合规管理，依法稳定经营，促进业务可持续发展。

今年4月，上海银行因结售汇、外币理财、内保外贷、外汇市场交易等8项违规行为被国家外汇管理局上海分局警告，共罚款9854.4万元。同时，对三名相关责任人给予警告和罚款。

当时，上海银行回复称，上述处罚涉及的业务发生在2019-2021年，部分业务按处理时间追溯。同时，对银行业务发展和长期经营没有重大不利影响。今后，上海银行将继续加强内部控制合规管理，依法稳定经营，促进业务可持续发展。

再加上新罚单，上海银行今年共收到3张罚单，累计罚款超过1.1亿元。

IPG中国首席经济学家白文喜认为，不良贷款余额、金融产品数据和银行EAST系统、非法销售大额存款都是银行在经营过程中必须注意的问题。为了解决这些问题，银行可以采用以下方法来解决合规问题：

在不良贷款余额层面，银行应建立和完善贷款评估制度，对每笔贷款进行全面的信用评级，确保贷款的安全性和风险可控性。同时，逾期贷款应定期清理和追索，以降低风险。

在金融产品数据方面，银行应加强对金融产品的管理和监督，建立和完善金融产品信息登记系统，确保销售端和产品端数据的真实性。同时，充分披露金融产品的投资方向和风险，以保护客户的知情权和合法权利。

对于EAST系统数据误差，银行应加强对EAST的综合管理和维护，确保系统数据的准确性和完整性。同时，定期备份和安全存储系统数据，避免丢失或篡改内容。

对于非法发行大额存款，银行应加强对存单发行的监督管理，建立健全存单发行制度，确保存单发行的合规性和合法性。同时，充分披露存单的投资方向和风险，保护客户的知情权和合法权利。

白文西进一步表示，银行还应加强内部管理和风险控制，完善内部控制体系，提高合规意识和风险意识，有效解决合规问题。同时，监管机构还应加强对银行的监督管理，严厉查处违规行为，维护金融市场的稳定健康发展。


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