非法配资的陷阱套路-记者暗访-金融投诉_法律咨询

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非法配资的陷阱套路

发布时间：2021-12-12 22:59:21 来源：【金融维权之家】阅读:

场外集资本质上是一种资金借贷关系，集资公司通过平台将自有资金和从市场筹集的资金借给投资者，实现投资者的杠杆交易，而集资公司则提供证券账户和资金并收取利息。为确保放款资金安全，集资公司实时监控客户账户资金情况，设置平仓线和预警线。当客户资金到达预警线时，集资公司会通知客户减仓或自行补充保证金。一旦客户资金到达平仓线，集资公司有权立即平仓。场外集资的杠杆率极高，有的甚至超过10倍，远高于场外集资(融资融券)，年化利率一般在20%-33%之间，也远高于场外集资的6%-9%。

场外集资公司通过电话营销、短信、即时通讯软件、邮件群发、金融网站广告页面、自媒体等渠道向普通投资者介绍集资业务。为了快速吸引眼球、开拓业务，场外集资的宣传多种多样，如“门槛低、10倍杠杆、集资二次到达”、“充值后免息红包”等，部分集资公司违规开办“集资+个股推荐”业务，极具煽动性和诱惑力。

一般来说，为了吸引客户，集资公司避免谈论高杠杆风险。事实上，投资者的交易风险被放大了很多倍。一旦市场大幅上涨或下跌，参与高杠杆集资的投资者就会突然爆仓，血本无归，甚至背负巨额债务。

场外集资使投资者的账户不安全。投资者账户由投资者和集资公司共同持有。由于集资公司不是从事证券经纪业务的合法机构，没有内部控制、风险控制和外部监管，处于法律监管的灰色地带。一旦集资公司贪婪，就可能铤而走险，携款潜逃。

而且，高风险的场外融资显然与个人投资者的风险承受能力不匹配。投资者要牢记前几年场外集资造成重大损失的教训，对各种宣传保持清醒，坚持盈余投资、理性投资、价值投资。如有融资需求，可通过合法证券机构进行融资融券。

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