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四川银行业金融放贷违法违规线索举报征集!

发布时间:2020-09-16 23:54:13 来源:【金融维权之家】 阅读:

4月13日,四川银保监局在官网发布《关于公开征集四川银行业金融放贷违法违规线索的通告》,征集线索重点包括以下四个方面:


银行业金融机构违法违规开展业务;

银行业金融机构员工存在违法违规行为;

非法设立发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务;

辖内银行保险监管部门或人员违纪违规履职。


四川银保监局官网截图


四川银保监局扫黑除恶领导小组称,欢迎广大群众积极检举提出四川银行业涉黑涉恶违法犯罪线索,对如实反映的问题,将及时处理、严肃查处、严格保密并依法保护举报人合法权利。线索征集时间从即日起至2020年4月30日,同时公布了举报方式(附文末)



银行业罚单多数涉贷



通过对中国银保监会官网公开信息的统计显示,去年全国银监系统针对银行开出约2900张罚单,罚单金额累计约8.61亿元,其中,四川银保监局和分局向省内银行机构开出126张罚单,罚单金额累计2947万元。从罚单案由来看,包括信贷业务、违反审慎经营、违规授信、内控管理、票据业务、违规转让信贷资产、信息披露及上报、违规销售或推介、同业业务、关联交易等多项;从银行类型来看,包括国有大行、股份制银行、城商行、农商行、外资银行、村镇银行、农村信用合作联社等;从处罚对象来看,既有机构也有相关责任人。


今年以来,四川银保监局已向银行机构和个人共计开出了18余张罚单,其中绝大部分涉及贷款业务(以下为部分罚单信息)


信贷资金是监管重点



值得一提的是,信贷作为银行传统业务,其资金流向始终是监管关注的重点。


近年来,监管层加大力度打击资金违规流入房地产的行为。


2019年5月,银保监会发布银行机构“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作要点,其中与房地产行业政策有关的内容包括:未严格审查房地产开发企业资质,违规向“四证”不全的房地产开发项目提供融资;个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金挪用于购房;并购贷款、经营性物业贷款等贷款管理不审慎,资金被挪用于房地产开发等。此外,与授信管理有关的内容包括:贷款“三查”不尽职,接受重复抵质押、虚假抵质押;集团客户统一授信管理和联合授信管理不力,大额风险暴露指标突破监管要求;向从事转贷或投资套利活动为主业的客户提供融资等。


2019年8月,银保监会下发《关于开展2019年银行机构房地产业务专项检查的通知》,针对银行通过表外、同业等渠道输血房地产市场的违规行为,将给予严格处罚。


业内人士表示,违规放贷或信贷资金监督不力极易导致借款人违约和骗贷,给银行信贷资金安全埋下风险隐患,同时,信贷资金绕道流入楼市、股市,会导致居民杠杆率以及股市、楼市泡沫增加。因此,监管严查银行涉房资金端口一方面是落实国家政策的需要,另一方面也有利于加强银行业务风险控制。






举报方式


四川银保监局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省成都市高新区天府大道北段966号天府国际金融中心3号楼(来信备注“扫黑除恶”字样)

邮编:610041


自贡银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省自贡市自流井区丹桂大街惠川广场1栋

邮编:643000


攀枝花银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省攀枝花市东区炳草岗大街58号

泰隆商务大厦东楼1703室

邮编:617000


泸州银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省泸州市江阳区佳乐世纪城金融商业中心9号楼23层

邮编:646000


德阳银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省德阳市长湖街48号

邮编:618000


绵阳银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:绵阳市滨河南路东段12号绵阳银保监分局

邮编:621000


广元银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:广元市利州区东坝苴国路东城国际写字楼16楼

邮编:628017


遂宁银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省遂宁市船山区明月路258号

邮编:629000


内江银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:内江市东兴区西林大道月亮街196号

邮编:641000


乐山银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:乐山市市中区春华路南段439号

邮编:614000


南充银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省南充市顺庆区铁欣路7号B楼

邮编:637000


宜宾银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省宜宾市叙州区长江大道中段1号

邮编:644002


广安银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省广安市广安区紫金街2号

邮编:638000


达州银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:达州市南城通州大道339号

邮编:635000


巴中银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省巴中市江北大道西段352号

邮编:636000


雅安银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省雅安市雨城区熊猫大道379号

邮编:625000


眉山银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省眉山市东坡区东坡大道南四段208号

邮编:620010


资阳银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省资阳市雁江区皇龙路204-206号资阳银保监分局

邮编:641300


阿坝银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省阿坝州马尔康市团结街68号晶金隆大酒店

邮编:624000


甘孜银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省甘孜州康定市沿河东路水井公寓7楼

邮编:626000


凉山银保监分局

扫黑除恶线索举报

举报邮寄地址:四川省凉山州西昌市航天大道三段56号1102

邮编:615000



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