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2019十大高发网络电信诈骗局曝光
          作者: 来源:证券时报  发布时间:2020/2/4 10:14:25
 

网络犯罪已成为第一大犯罪类型,据公安部透露,网络犯罪占我国犯罪总数的1/3,且呈不断上升态势。过年回家,正是向亲朋好友普及相关防骗知识的好机会。

01

网络犯罪有这些特点

据最高人民法院近期发布的《司法大数据专题报告之网络犯罪特点和趋势》统计显示,2016年至2018年,网络犯罪案件已结4.8万余件,案件量及在全部刑事案件总量中的占比均呈逐年上升趋势。据公安部信息显示,网络犯罪已占我国犯罪总数的三分之一,且呈不断上升态势。2018年案件量显著增加,同比升幅为50.91%。


中国司法大数据显示,2016年至2018年,全国人民法院审结网络犯罪案件自东向西减少趋势明显。排名靠前的地区大多位于东南沿海。


四分之三的网络犯罪案件被告人年龄在20至40周岁之间,占比约为76.96%,年龄为28周岁的被告人最多。微信的普及使其成为2018年网络诈骗犯罪分子使用较为频繁的工具,占比超过50%。


犯罪分子在实施网络诈骗案件时,多以冒充他人身份、招聘、征婚交友、广告、购物(在购物过程中)等方式或话术来欺骗受害人,其中冒充类型的案件占比最高,约占31.52%。19.4%的网络诈骗案件中,犯罪分子以招聘、招工、高额报酬等理由吸引受害人,此类案件在网络诈骗案件中的占比呈逐年上升趋势。


02

2019年十大高发电诈骗局及应对

近日,公安部刑事犯罪侦查局公布了2019年十大高发电诈骗局,信用卡诈骗、刷单诈骗等成为重灾区。


下面我们一起来了解这些骗术及防范技巧。

1

代办信用卡、贷款诈骗

骗子通过微信群、QQ群等媒介群发可以提升信用卡额度、信用卡套现、办理大额信用卡或办理大额低息贷款等信息,假冒“银行短信”“银行电话”,邀请持卡人提额,诱导持卡人按照他们的要求操作,骗取用户信息;发布信用卡套现广告,骗取信用卡密码后,透支卡内资金;以办理大额低息贷款为饵,通过收取中介费、预付利息、保证金等方式实施诈骗。

警方提示:任何不需要签订合同的贷款都是不可能的,选择正规融资渠道;通过正规渠道办理信用卡,不要轻信所谓的“信用卡代办机构或人员”;不要告诉他人动态验证码、银行卡卡号、有效期、卡背面上签名栏末三位效验码等关键银行卡信息。

2

兼职刷单类诈骗

各种QQ群、微信群里发布许多兼职信息,工作内容大多是网络刷单,发布者声称“回报率高”“工资日结”“不占时间”,骗子以高额佣金为诱饵吸引当事人上钩,要求其刷单做兼职并承诺会提现。待当事人刷单金额较多时,就会以系统卡单、系统错误、激活账户为由,要求事主继续刷单或汇保证金,骗取金额。

警方提示:当通过网络平台找工作或者兼职的时候,不要被高额报酬盲目吸引,不要有“贪小便宜”和“轻松赚钱”的心态,不要随意点击陌生链接;找兼职应当前往正规的公司或中介,签订合法劳务合同,保护自己的合法权益,特别是当对方要求预先交纳保证金以及其他费用的时候,一定要牢记风险意识;网络刷单本就属于违法行为,应避免参与此类工作,遭遇诈骗立即报警,并将对方的QQ、微信聊天记录、电话号码等留存提供给警方,以便警方破案。

3

冒充网购客服退款诈骗

骗子通过黑市买入受害人的个人订单信息,以“退款、退货、补偿”等利益刺激受害人进行相应操作。他们利用受害人对借贷平台的不熟悉,或者通过钓鱼链接,恶意二维码等手段,将钱卷入自己账户。

警方提示:当遇到自称卖家的电话说需要退款或者重新支付时,要亲自登录官方购物网站查询,不要点击所谓店家提供的网址,更不能在这些网页上填写相关信息;在使用各类购物平台APP时,客服人员不会向用户提出提供个人银行卡信息及转账的要求,切记勿将钱款转入陌生人银行账户及第三方支付公司账户;网购出现质量问题、订单错误,要求退款退货时,请在官方网站核实交易信息或通过正规渠道获取官方电话核实;银行发送的验证码一定要妥善保管,不要轻易外泄。

4

冒充熟人领导电话诈骗

冒充领导或者老板的骗术,是“猜猜我是谁”的升级版。骗子直呼其名,“明天到我办公室来一下!”受害人问:“是某总吗?”骗子予以肯定答复。第二天,骗子再次来电,告知正在开会,找借口要求准备现金送给客人。稍后,骗子会要求改为向某账号转账汇款,多次行骗,直到受害人发现上当受骗。

警方提示:听口音,这种诈骗类型具备比较强的地域特征,犯罪嫌疑人一般南方口音比较重,当接到这类口音电话时,要提高警惕;问虚实,对方获取了事主部分信息,但是信息有限,可以反问对方是否是身边可以看到的人,如对方顺口回复,就可确认是骗子无疑;如不能确定对方身份,可详述具体事件进行确认。如对方称是单位领导不方便直接问时,可向同事侧面了解领导相关情况,谨慎核实;如果还有疑问,要及时拨打110报警或者通过12110短信报警,还可以通过网络110报警平台与警方联系。

5

网络交友诱导赌博、投资诈骗

骗子是在世纪佳缘、百合网、珍爱网等相亲网站或者通过普通社交软件认识的人,包含漂流瓶、摇一摇等,随后发展成为恋人关系。在获得被害人信任后,骗子通过让被害人参与赌博或购买彩票等手段骗取钱财。

警方提示:网络交友要谨慎,网络已成为现代生活不可或缺的部分,但网络是虚拟的,通过网络交友,要比现实社会交友更加谨慎才行,遇到异常热情、联系时间很短就主动要求确立情侣关系的人需要提高警惕;深度交友务必了解清楚,特别是婚恋网站、社交网站、交友APP上的好友,准备深度交往时务必核实信息,防止对方以虚拟身份实施诈骗,不要轻信网上发过来的图片和视频,谨防甜言蜜语背后的陷阱;在与网友接触时,切莫起贪念,不随意转账或者汇款,当素未谋面的网友忽然提及财物时,要提高警惕,不要被糖衣炮弹冲昏头脑。

6

QQ(微信)冒充老板(亲友)诈骗

骗子盗窃QQ、微信号码,假冒海外学子向家长要钱,或者假冒公司老板要求财务人员向指定账户转钱,金额巨大。有的案件中,骗子将财务人员拉进所谓“公司高管群”,多个“领导”轮番下达转账指示,以达到迷惑财务人员的目的。

警方提示:添加好友要谨慎;QQ、微信被盗,马上通知亲友,防止冒你之名行骗;财务人员应当严格按照财务制度和工作流程处理财务事宜,不能因任何特殊原因违规操作;不要在QQ、微信上处理财务事宜,凡是涉及资金转账事宜的必须当面或者电话核实。

7

虚假购物诈骗

诈骗分子通过假网站、社交媒体发布虚假信息,以低价为诱饵,吸引受害人上钩完成付款或提供货物,致使自己的钱财受损失。

警方提示:选择正规的网络购物平台进行交易,在购物过程中,不要将钱款直接转账给对方;要选择正规的第三方平台进行交易,收到货物确认无误后,再将钱款转给对方;切莫贪图便宜,特别是在网络购物中发现一些货物商品价格远低于市场价格的时候,一定要提高警惕。

8

冒充公检法诈骗

冒充公检法诈骗一般是冒充公安、检察院或者法官等以涉嫌违法犯罪为理由,要求将资金转入安全账户。骗子为了体现真实性,甚至还会制作假的通缉令,以达到其操控被害人的目的。

警方提示:留意来电号码,这类犯罪嫌疑人来电大部分是通过改号软件从境外拨打过来的,来电显示上会有“+”“00”等前缀,如出现此类异常,可以基本判定为骗子无疑;犯罪嫌疑人大都是团伙作案,以南方某省籍贯居多,所以一般为南方口音,当对方来电不符合常用语习惯时,就要存疑;公检法人员绝对不会通过电话通知你已涉案或要求将钱款转移到其他账户,更不会让你上网浏览自己的通缉令或者逮捕令,或者将此类材料邮寄到个人手中,凡通过电话、短信等要求进行转账、汇款操作的,都是诈骗,切记不相信、不转账;如实在不能辨别真伪,要拨打110核实和了解情况,对方电话不清楚时,一定要拨打来电号码当地的110进行核实。

9

投资理财类诈骗

诈骗分子以高额回报、迅速赚钱等为诱饵,哄骗受害人下载理财APP软件,在网上进行投资理财,被害人先期投入少量资金后,骗子先让受害人获利骗取信任。受害人大额资金投入后,会发现不能提现且软件打不开,最终竹篮打水一场空。

警方提示:投资者对超高收益的投资要保持戒心,不要被暂时的高利率迷惑双眼,切勿相信只挣不赔的“买卖”;不要轻信陌生人发来的“盈利图”,不加入全是陌生人的“投资群”,不轻信“营业执照”,不做“国际盘”;不要向陌生个人账号汇款转账,向平台注资时要多方验证是否合法正规,一旦遭遇诈骗,保存好汇款或转账时的凭证并立即报警。

10

虚假网站、链接诈骗

犯罪分子通过制作博彩网站、优惠充值网站、返现APP、提升信用卡额度等虚假网站,然后通过短信、QQ群、微信群进行推广,引诱受害人点击虚假的网址和链接,并诱导受害人输入自己的银行账号、手机号码、验证码等信息,从而实施诈骗。

警方提示:不要被低价、优惠诱惑,尽量登录有知名度、信用度和安全保障的网站,并认真核对网站网址,防止登录虚假网站;在上网过程中不要点击通过聊天工具以外的方式发过来的链接或扫二维码。

03

打击网络犯罪需要多管齐下

1月16日,工信部网络安全管理局针对部分移动通信转售企业涉嫌诈骗电话、诈骗短信举报量大幅增长的突出问题,约谈了小米科技有限责任公司、北京华云互联科技有限公司、北京分享在线网络技术有限公司3家企业。工信部要求上述企业要高度重视防范治理电信网络诈骗工作,切实采取有效整改措施,全面排查问题隐患,严防电信网络诈骗风险。

这是1月14日召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议精神的有效落实。

作为全国打击治理电信网络新型犯罪的最高级别会议,联席会议自2015年至今已召开五次,每次的会议内容历来都是全国新一年工作的遵循和指引。在以往的联席会议上,会强调各个行业“要自律”、“要落实主体责任”,总体来说,倡导性的意味较强,但是强制性的言语不多。

而在今年的会议上,公安部部长、联席会议总召集人赵克志在讲话中表示,“要组织相关部门对通讯、金融、网络等领域开展全行业、全领域的问题风险大排查”,这句听下来跟往年差别不大,但接下来的表述却严厉很多,“要严格落实一案双查制度,对在侦查办案中发现行业监管存在失职渎职行为的,一律通报相关部门倒查责任;对涉嫌犯罪的,一律立案查处”。

所谓“一案双查”,即既要抓骗子,也要查其行骗过程中所使用、所借助的工具,比如他们通过何种通讯工具实施诈骗、用哪种资金通道骗取钱财,用哪些黑产来获取公民信息等等。如果发现行业主管部门在这个过程中存在失职渎职,会追究责任。发现涉嫌犯罪的,就一律立案查处。具体而言,对行业有以下要求:

1. 电信——着力解决手机卡、银行卡等“实名不实人”问题。

2. 征信部门——对从事电信网络诈骗犯罪及黑灰产业人员要纳入失信惩戒名单。

3. 工商——健全完善并严格执行企业法人登记管理制度。

4. 其他——对通讯、金融、网络等领域开展风险大排查。

5. 公安——严格落实一案双查制度。

数量繁多、藏身网络、错踪复杂的网络诈骗,显然单靠公安机关来解决是不现实的。相比于事后侦破,事前防控更有效。一是我们可以对于相关骗术进行充分的报导宣传,让大众熟知了,骗子也就没有了行骗的土壤,比如上述10大骗术,如果看过这篇报导,从一开始就有了警觉,坚决回避,就不会一步步陷进去。二是相关部门可以各付其责,严格把关网站的备案、工商注册资料的核实等等,建好安全的防火墙。

资料参考:

中国司法大数据研究院 《司法大数据专题报告之网络犯罪特点和趋势》(2016.1-2018.12)

中国警察网 《公安部公布2019十大高发电诈骗局,你躲过去了吗?》

 
 
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