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投资者千万被骗后中航证券“失察”判赔七成

发布时间：2022-02-02 22:16:24 来源：【金融维权之家】阅读:

正所谓“人死债消”。然而，某券商营业部负责人利用职务之便，诈骗客户，死前挥霍数千元。他死后，当年的受害者陷入了与这家经纪公司漫长的法律纠纷。相关案件一波三折，法院该如何判决？

此前，专家已经注意到时任AVIC证券阎良营业部主任的刘志新涉嫌欺诈，现在又有了新的进展。

近日，裁判文书网新增两起“雇主责任纠纷”的判决。两案三原告有关联，分别涉及720万元和300万元。

虽然部分信息是加密的，但在相互确认下，专家们一眼就认出了被告AVIC证券和阎良营业部。

根据证券业协会的资料，AVIC证券拥有12家分公司和69家营业部。其中，陕西省内有两家营业部位于同一城市，分别是安阎良公园南路证券营业部(原安阎良凌云路证券营业部，以下简称阎良营业部)和安浐灞大道证券营业部(以下简称浐灞大道营业部)。(戳这里，查看“Xi安券商地图”> >)

令专家们惊讶的是，刘志新作为第三人，已经是一位“老朋友”了。超过1000万的金额归咎于AVIC证券的“疏忽”。

过去的事件

企业调查资料显示，阎良经营部成立于2014年5月，第一任负责人是刘志新。2015年7月，改为什么彭。

通过陕西证监局官网，专家找到了2014年5月8日批准刘志新担任AVIC证券分公司负责人的文件。

员工信息显示，刘志新早年在华鑫证券工作；2011年5月获得投资资格，次年年初离职。2014年2月，他加入AVIC证券，并于次年年底离职。伟精英的资料进一步显示，当时是阎良营业部的负责人。

一千万诈骗

从时间上看，销售部总经理还没入职满一年，就已经打起了客户的主意。

2015年初，刘志新利用职务之便，以阎良营业部的名义与客户徐峰女士签订了《短期股权投资协议》。协议约定双方五五分成，在新三板进行股权投资，月息高达2%。

由于刘志新是阎良营业部的负责人，协议签订地点为总经理办公室，合同上加盖了营业部的“柜面综合业务专用章”。对此深信不疑的徐女士从她的父亲和她的亲戚那里筹集了数千万的资金，并分两次进行投资。

虽然花出去的钱数额惊人，但徐女士并没有注意到，收款账户并不是对公账户，而是属于自然人马某某的。这实际上是刘志新的母亲。

果然，协议到期后，钱迟迟不到。经多次请求，徐女士于2016年追回23万元。然而，刘志新在此之前已经离开了AVIC证券，近千万的损失无法了结。

后续事件一波三折。

充满起起落落

多次讨债未果后，徐女士于2019年1月将AVIC证券和阎良营业部诉至市阎良区人民法院(简称阎良区法院)。

同年9月，阎良区法院判决AVIC证券、阎良营业部赔偿全部损失，第三人刘志新承担连带责任。

AVIC证券不服，向Xi市中级人民法院提起上诉。在此期间，AVIC证券向Xi市中级人民法院提交了举报材料和北京市公安局朝阳分局立案通知书，并以刘志新涉嫌诈骗已被公安机关立案侦查为由，申请中止审理。但Xi中院认为，刑事部分的处理不影响民事纠纷，故不予准许。

2020年4月，Xi安中院二审维持原判。AVIC证券继续不服，向陕西省高级人民法院申请再审。

2020年8月，北京市公安局朝阳分局向AVIC证券发出通知，称刘志新已于2020年1月因病去世，涉案款项已挥霍一空。

2020年11月，陕西高院将该案发回xi安中院重审。Xi中级人民法院于2021年4月裁定撤销原判，发回阎良区法院重审。

阎良区法院于2021年7月立案，经过近半年的审理，2021年12月30日两案宣判。

法院认为，虽然原告的损失主要是由刘志新造成的，但刘志新当时是阎良营业部的负责人，且发生在营业部的具体业务情况中，符合“表见代理”的情形。AVIC证券应对其工作人员未能合理审慎地管理其行为承担赔偿责任。刘志新是侵权行为的直接责任人。因其死亡，由其法定继承人承担连带赔偿责任。

原告作为投资人，将涉案款项转入私人账户，未尽到合理注意义务，未能及时阻止损失扩大，也存在过错。

因此，阎良区法院判决原告承担30%的损失，AVIC证券、阎良营业部承担70%的赔偿责任，赔偿本金691万元及按照银行同期贷款利率计算的利息损失，刘志新的遗产继承人承担连带赔偿责任。

据此前媒体报道，AVIC证券因未按此前判决赔偿原告损失启动执行程序。经专家核实，不存在已执行信息，但有两个历史已执行信息，原因不明。

忽视责任

就此事而言，被法院认定为失察的AVIC证券的高管有没有尽到责任？

追溯AVIC证券的高管名单，专家发现，这家券商的合规总监近年来换了很多次。

当刘志新成为阎良营业部的负责人时，AVIC证券的合规总监是侯金平。根据AVIC证券2014年年报，侯金平出生于1968年。侯金平早年在南昌市农业局工作，自2008年9月起担任AVIC证券合规总监。

2015年4月，AVIC证券免去侯金平合规总监职务；王接过。王出生于1968年，曾任职于国泰君安和红塔证券的投资银行部。2015年4月起担任AVIC证券合规总监，同年5月正式履职。2015年8月起兼任首席风险官；2017年8月任副总经理；2018年8月任总法律顾问；同年10月，不再担任首席风险官。2020年3月，王主动卸任副总经理、合规总监、总法律顾问三个行政职务。

现任合规总监李从军，1969年出生。2002年起在证券监管系统工作，历任北京证监局监管处副处长、上市公司二监管处副处长、会计监管处副处长、公司二监管处处长。2020年3月至今，李从军任AVIC证券总法律顾问，从事合规管理工作；同年5月任副总经理兼合规总监，2020年8月任党委委员。

根据协会员工信息，侯金平早在2017年7月就辞职注销；王仍在证券33名保险代理人名单中。

行业排名

无独有偶，就在该案宣判的当天，AVIC金融控股有限公司(简称AVIC金融，股票代码:600705。SH)，AVIC证券母公司，召开2021年第六次临时股东大会，表决通过对AVIC证券增资20亿元。

相关公告显示，AVIC金融及子公司AVIC投资控股有限公司(以下简称“AVIC投资”)拟以自有资金同比例向AVIC证券增资20亿元。主要投资方向包括经纪业务、信贷业务、资产管理业务、私募业务、柜台业务、投资银行业务、自营业务、固定收益业务、AVIC基金和信息科技建设等。

由于AVIC证券尚未披露2021年全年业绩，专家查阅了证券业协会的行业排名(非合并口径)。

数据显示，AVIC证券2021年上半年营业收入8.02亿元，市场份额0.35%，在139家券商中排名第64位；净利润2.73亿元，市场份额0.30%，排名第63位。

从细分指标来看，AVIC证券投资银行业务排名第51位，其中财务顾问业务排名第37位；投资业务排名第31位；资产管理业务排名第32位。其经纪业务、信贷业务、自营业务均位于“腰部”。

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