三“剑”齐发 破解金融案件执行难

4月23日，上海金融法院处置的“商赢环球”大宗股票在上海证券交易所大宗股票司法协助执行平台竞买成功，总成交价达3.9亿元。这是上海金融法院首创大宗股票司法协助执行机制的又一次落地。

每一项资产的成功处置，每一笔债权的实现，每一个金融案件的有效执结，都是一次营商环境的优化。执行环节也是世界银行对执行合同指标考察的重要内容之一。

上海金融法院成立以来，一直将维护金融市场稳定，助力优化营商环境作为己任。通过创新、规范、善意执行三剑齐发，让金融执行更专业、高效，全力破解金融案件执行难。

创新

全国首创大宗股票司法协助执行新机制

与其他法院不同，上海金融法院执行案件具有很明显的“金”字特征：标的金额大；涉及金融机构多；待处置财产多为大宗股票等金融类资产。上海金融法院成立以来，共受理各类执行案件837件，其中涉及大宗股票处置的案件64件，涉及处置股票的总市值近143亿元。

在此之前，对上市公司股票由于处置规范不统一、证券资产的变价规则不契合、证券监管要求不一致等原因，导致大宗股票的处置普遍存在成交率不高、处置价格偏低、股价大幅波动等问题，影响了金融执行案件的效果。

2019年11月21日，上海金融法院召开新闻发布会，发布《上海金融法院关于执行程序中处置上市公司股票的规定（试行）》（点击图片回顾）

作为全国唯一的金融专门法院，上海金融法院在创新执行上下足功夫。2019年11月，制定出台了《上海金融法院关于执行程序中处置上市公司股票的规定（试行）》，在全国率先构建了在证券交易所协助下的大宗股票全新处置模式——大宗股票司法协助执行方式，并与上海证券交易所签订了《合作备忘录》。上海交易所专门研发了大宗股票司法协助执行平台，可以通过互联网在线完成处置公告发布、处置信息推送、竞买申报、竞买匹配、结果公示等大宗股票司法协助执行的全流程工作。

大宗股票司法协助执行，在很多方面的表现可谓“开创了先河”。在处置过程中，创新性地设计了分拆处置、唯一有效竞买申报和封闭式竞买申报环境，有效降低了申报竞买门槛，可以吸引更多竞买人参与到竞买申报，从而提升处置股票的溢价率。通过一系列制度安排，充分实现了大宗股票处置价值、效率、便利程度、社会效果及与监管部门信息共享的最大化，最大限度实现股票处置目的。

同年11月26日，上海金融法院正式启用全国首个大宗股票司法协助执行平台，并通过平台发布了第一支股票司法处置公告。

2019年11月26日，上海金融法院正式启用全国首个大宗股票司法协助执行平台（点击图片回顾）

12月12日，首支大宗股票在上海证券交易所大宗股票司法协助执行平台竞买成功，总成交价达2.7亿元。从公布股票司法处置公告到最后股票竞买成功，仅用时半个月，有效提高了大宗股票的执行效率，而竞买成交的价格与市场价格基本持平，既反映了大宗股票的市场公允价值，又未对该股票的二级市场价格造成影响。这起大宗股票执行案也入选了2019年度人民法院十大执行案件。

规范

全流程集约化管理 保全事务一站清

除了“复杂”案件外，在上海金融法院的执行案件中，财产保全案件数量最多，占比最大。而保全案件事关当事人胜诉权益兑现，往往最能体现公平正义“获得感”。

2019年至今，上海金融法院共受理保全案件1170件，保全财产2150亿元。与其他法院不同，上海金融法院的保全案件也具有明显的“金”字特征：财产价值大、分布地域广、财产线索多，绝大多数案件需要进行多轮保全。“有一个保全案件，单单是当事人申请保全的房产信息，我就整整输了4页A4纸。”谈及保全案件的财产线索之多，金融法院司法警察佟耀镭如是说。

执行法官黄亮正在办理保全案件

如此大体量的工作，如何更加有效管控和压缩各环节办理时间和周转时间，全方位提升“用户体验”，合理平衡申请人和被申请人利益？打造全流程集约规范化管理模式成为不二之选。

上海金融法院推行团队办案，完善“人员分类、事务集约、权责清晰、配合顺畅”的运行模式，以此实现“简案快执、难案精执”。组建了由5名司法警察组成的专门保全团队，统一办理诉讼前、诉讼中、诉讼后执行前、仲裁四类保全案件，通过优化团队内部的任务分工和职权划分，确保法官集中精力专注审判，提高审判案件质量。

同时，利用“总对总”和“点对点”查控系统及委托事项管理平台，尽可能通过线上办理；同一地域案件集中派员办理；按照先易后难的顺序处理财产线索……保全事务的集约化办理，不但效率大幅提升，也避免案件流转过程中未及时衔接而给当事人造成损害。诉讼保全平均办案周期不断下降，十二三天左右就能完成一个保全。

未来，上海金融法院还将成立诉讼保全中心，实现对财产保全“审查、裁定、执行、复议”一体化办理，让金融消费者的权益实现更加便捷高效。

善意

稳妥执行 彰显金融司法温度

维护金融市场稳定，助力优化营商环境，一直是上海金融法院肩负的重任。

面对一些看似“穷途末路”暂时经营困难的企业，是否能积极挽救帮助其“绝处逢生”？“审慎谦抑，善意执行”，这是上海金融法院在办理执行案件中一直秉承的理念。在依法保障当事人合法权益的同时，尽可能选择对企业生产经营影响较小的方式，“活水养鱼”，依法慎用强制执行措施，营造鼓励创新、宽容失败的社会氛围，也是执行工作助力营商环境优化的有力注脚。

2019年1月，某财富管理公司向上海金融法院提出财产保全申请，请求冻结深圳一家房地产投资公司银行账户资金1亿元。在查实银行账户未有足额资金可供保全后，财富管理公司又向法院提起申请，请求查封房地产投资公司名下一土地。得知土地被查封后，房地产投资公司负责人向承办法官杨现正表示，该地块上的房产已经办理了商品房预售许可证，不少业已售出，查封房产会引起一连串连锁反应，不仅影响业主的权益，而且公司的经营也会陷入困境。

如何在申请人实现债权保障的迫切期待和被申请人正常经营的现实冲突下取得平衡？作为金融法院的执行法官，杨现正想的更深。

执行法官杨现正接待当事人

杨现正对被申请人的实际经营情况、实有财产情况、对外投资情况进行了大量的调查工作，并多次与被申请人的实际负责人沟通，寻找最佳的保全方案。终于，经过多方筹措，被申请人向法院提供了公司未用于经营生产的账户，并汇入了足额资金。

确定资金到位后，通过多次召集各方磋商，查封的地块在第一时间予以解封，房地产投资公司得以正常开展经营，解决了企业燃眉之急。

“我们希望，通过执行，不仅能平等保护双方当事人及不特定第三人的合法权益，还能填补金融市场的监管漏洞，防范金融风险，维护金融市场稳定，从而助力优化营商环境。”上海金融法院执行局局长钟明坦言。