这些金融犯罪的“套路”需警惕-案例精选-金融投诉_法律咨询

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这些金融犯罪的“套路”需警惕

发布时间：2020-03-01 22:47:48 来源：【金融维权之家】阅读:

新型冠状病毒肺炎疫情牵动人心，在全国上下众志成城抵抗疫情期间，却有不法分子假借抗击疫情实施金融诈骗等犯罪。烟台市司法局收集梳理了几类不法分子金融犯罪案例，提醒广大市民做好风险防范。
套路一：伪装公益慈善机构实施金融诈骗
以捐赠名义实行诈骗是疫情期间被使用较多的套路之一。犯罪分子打着“慈善会”、“募捐”等名义，利用人们的同情心进行诈骗。1月27日晚，揭阳市公安机关接到报警称，一个名为“武汉市慈善会”的公众号以向武汉新型冠状病毒感染的肺炎患者捐款的名义实行诈骗，受骗人向公众号转账捐款500元后，发现所捐款项流入私人账户，该公众号随后也被注销。警方接到报警后，于29日在重庆抓获嫌疑人蔡某，蔡某交代，其假冒“武汉市慈善会”公众号募捐诈骗一百多宗。
烟台市司法局提示：广大市民在开展爱心捐赠时，要认准正规捐赠渠道，捐款前需核实对方账户名称与受捐公益组织的名称是否一致，不参加将资金转入个人账户或要求提供卡号、支付账号及密码的募捐行为。正规募捐均需民政部门登记备案，相关信息可通过“慈善中国”网站查询（网址：http://cishan.chinanpo.gov.cn）。
套路二：谎称火车、飞机、酒店等退改签补偿或旅行团、酒店、快递退费服务实施电信诈骗
犯罪分子发送机票、火车票、酒店、旅行团改签信息，以“航班、火车、酒店、旅行因防控新型冠状病毒肺炎疫情已被取消，办理退订或改签业务进行退费、发放补偿为由，诱导用户点击虚假退票链接地址、拨打虚假客服电话，在电话中准确地说出受害人身份信息、航班信息等，要求受害人提供银行卡账号号、密码及手机验证码等敏感信息，进而盗取受害者银行卡内全部余额。
烟台市司法局提示：收到陌生短信和电话要慎重，切莫随意点击短信中的链接，可先登录相对应航空公司、火车票销售及酒店、旅行社官方网站或拨打官方电话进行信息核实。实际上，为了防控疫情传播，尽可能减少人员流动，铁路、民航等交通部门和部分酒店、旅行社早就推出了免费退票、退费、退订等政策。如接到陌生电话通知退票、改签、退订事宜，切记不要通过电话透露银行卡密码、验证码。若陌生人以办理“退改签”为由提出转账要求，应先予以拒绝，待核实清楚后再做答复。
套路三：冒充学校、医疗机构等谎称异地家属感染肺炎疫情等方式进行电信网络诈骗
不法分子冒充学校、医疗机构、公安机关或某公司工作人员等，以受害人孩子或某亲属突然发高烧，已被隔离医治为由，或可以为受害人购买酒精、消毒液、口罩等防护物资为由，要求受害人提供银行卡信息，并汇缴“住院费”、“物资费”等款项，骗取受害人钱财。
烟台市司法局提示：医疗机构的工作人员不会通过电话或短信要求提供银行卡号、支付账户、付款码等信息，更不会索要钱款。购买防疫用品应通过正规渠道购买，切勿轻信个人的兜售行为。在无法确信能够收到所购物品前，切勿将货款直接转入卖方个人账户。
结合三个案列，烟台市司法局温馨提醒广大市民，在涉及银行卡转账、汇款操作时要提高警惕，安全用卡。切勿随意点击不明链接、使用不明来源的无线网络，谨防个人重要信息遭到窃取。要注重保护个人敏感金融信息，不向他人透露个人信息、银行卡密码、验证码等。谨慎进行线上私人交易，保障账户资金安全。最重要的是，当你发现身边有涉嫌借助疫情的金融诈骗、电信诈骗行为或者其他犯罪线索的，请立即向所在地公安机关报案。

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